什么是财务规划师？
财务规划是一种制定全面财务计划的方法，以实现客户的梦想和目标，并从财务角度引导他们实现这些梦想和目标。理财规划需要具备金融、税务、房地产、抵押贷款、保险、教育资金、养老金计划及其他家庭财务相关领域的广泛知识。理财规划师（FP）是掌握这些知识的专业人士，与客户一起帮助他们实现梦想和目标。
您有这些问题吗？
我知道我必须存钱，但我每个月都过得很拮据。
... 我担心孩子的教育经费，我该怎么办？
我不知道自己能拿到多少养老金，我很担心自己的退休金。
我按照建议购买了人寿保险，但我真的需要吗？
我想尽快买房，但我不确定以我目前的工资能否负担得起。
抵押贷款有很多种，但我不知道该选择哪一种。
......我想提前还清抵押贷款，但您怎么看？
......新的 NISA 和投资风靡一时，但它真的安全吗？
我们的理财规划师可以提供帮助。
日常的金钱烦恼，对未来的担忧，如何准备教育、住房和退休基金，如何投资但从何入手。每个人都有自己的金钱烦恼，但这些烦恼在人生的每个阶段都层出不穷。就连我的一位 65 岁退休、资产超过 1 亿日元的客户也在为钱发愁。
不过，要想丰富生活、实现梦想，钱肯定是必不可少的、如果你的生活和生计被金钱所控制，那你就走错了路。金钱只是生活的工具，而不是生活本身。
如果你独自担忧，你的担忧将永远不会结束，你只会浪费时间。为什么不咨询一下理财专家，而不是独自烦恼呢？
我相信，许多焦虑都会烟消云散，您将能够清楚地想象出该做什么、如何思考，以及如何有意义地度过宝贵的人生时光。
咨询理财规划师（FP）的好处包括
当有人向你咨询财务计划时，你要关心钱的问题、在很多情况下，很多人的问题并不像他们认为的那样多。
在我的印象中，日本人的思想比西方国家更为保守。
如果你了解自己的现状，对未来有一个坚实的人生规划，并能将自己的钱财可视化，那么你就能安心地享受日常生活，而不必过度担心钱财问题。
如今，人们对财务规划服务越来越熟悉，银行、证券公司、保险公司和房地产公司都提供免费的财务规划服务。然而，这些免费的财务规划服务大多以销售自己的金融产品为目的。我们作为独立理财规划师（independent FPs）开展业务，并不销售特定的金融产品、我们提供第三方视角，帮助您解决您所关心的问题。
我们是合格的理财规划师，也是行政书士、高级遗产诊断师和房屋中介，我们很乐意为您提供详细的建议。请随时与我们联系。
可以对家庭预算管理进行审查并节省开支。
为了鼓励储蓄，您需要审查当前的家庭预算。我们将告诉您如何省钱，以及如何省下您没有意识到的钱。省钱的关键不是 "吝啬的生活"。它建议无压力的家庭预算管理。
了解有关退休基金、养老金和社会保险的信息
很少有人能确定自己退休后需要花多少钱，什么时候能领到养老金。
了解您在分娩、育儿、退休等方面可以获得的公共支持，并进行合理规划，会对您有所帮助。
了解资产的用途
您是否只把钱存入储蓄账户而不去考虑它？在这个通货膨胀的时代，如果你只有一个低利率的储蓄账户，你的钱实际上会越来越少。为什么不考虑尽可能多地管理自己的资产，而不给自己带来压力呢？
金融工具不出售。
关于继承和赠与的咨询
我们的遗产继承专家可帮助您准备遗产继承，包括遗嘱和其他遗产继承安排，并帮助您通过赠与避免遗产税。在您发生意外时，将您的宝贵资产传给您的其他家庭成员或合作伙伴。
教育和住房资助咨询
教育基金、住房基金和退休金是人生的三大支出。如果您担心是否有能力同时支付房贷和教育费用，您可以利用公共援助和保险来系统地规划财务。
了解保险及其益处。
您是否拥有他人向您推荐的保险？保险对于保障您的生活非常重要，以防不测。但什么是 "您现在需要的保险"？选择一份适合您人生阶段的保险。
不销售保险产品。
了解税务
公民有义务也有权利了解税收知识，包括医疗费用扣除、受抚养人免税和其他官方认可的 "节税 "方法。不知道就等于失去金钱。
不提供个人的具体税款计算。
制作一份生活计划表。
根据自己的人生阶段，设想自己的收支情况和未来需要的资金，如教育基金、住房基金和退休基金，这对安心享受日常生活非常重要。
您自己的人生规划表一定会成为您和您所爱之人的 "人生指南针"。
工作流程
请通过联系表、电话或直线联系我们。
我们将请您概述您的咨询内容。
请注明您希望的日期、时间和方便的面试地点。
我们将在收到您的联系后一周左右安排与您会面的日期和时间。(除紧急情况外，首次会面免费一小时）。
在财务规划服务的初次会议上、不提供具体的理财建议。首先，我们会询问您需要什么样的咨询以及您担心的问题，然后我们会指导您了解我们可以为您提供哪些帮助以及费用是多少。
如果您希望获得比初次见面更具体的咨询，请通过联系表或电话告知我们。我们将为您提供面谈所需的文件，并很乐意在首次会面后为您提供有偿的具体咨询。
我们将告知您我们能为您提供哪些帮助，并为您的初次咨询提供报价。
根据客户咨询的性质，公司将准备必要的文件和其他材料。
根据客户想要讨论的内容，客户应准备好他们想要讨论的文件，如家庭账户、资产账簿、银行存折、保险单等。
咨询内容主要包括以下方面
- 确认愿望
我们将询问您要做什么，您对未来计划的具体关切和愿望，我们将一起思考并具体化您的梦想、希望和目标。 - 准确掌握情况
审查现状，包括家庭结构、收入和支出、存款和资产、贷款和保险。 - 分析与评估
从专家的角度对现状评估中确定的内容进行核实，以确保不存在浪费或不合理的情况，并能如实实现梦想和目标。
我们将就如何改善目前的状况提出具体建议。我们还将为您提供尽可能多的有用信息，帮助您实现梦想和目标，并与您一起制定最佳计划。
可应要求编制生活计划表。(需支付额外费用）。
在实施改进措施的过程中，我们可以协助您办理各种手续，并在必要时向您介绍各领域的专家。
财务规划师服务
| 简短咨询（1 小时） | 5,000 日元 |
| 提供有关人生规划的材料和访谈（2 小时） | 15,000 日元。 |
| 个人生活规划（4 名家庭成员） | 30,000 日元 额外家庭成员 5,000 日元/人 |
| 确认保险单和增加人寿保险计划 | 3,000/最多三个案例 增加 1 箱 每箱 1,000 日元 |
| 支持开设和管理证券账户（1 小时） | 5,000 日元 |
| 按揭咨询 (提出合理的还款计划）。 | 10,000. |
| 资产管理建议 建立个人投资组合 | 20,000. |
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