ファイナンシャルプランナー– category –

現代の経済環境では、ただ貯金をするだけでは十分ではないと多くの専門家が指摘しています。インフレや金利の変動に対応しながら、着実に資産を増やすためには、投資が重要な手段となります。しかし、投資にはリスクも伴うため、正しい知識と戦略が必要で...

あなたが所有する不動産は、相続時に大きな資産となる一方で、適切な対策を講じなければ、相続税の負担や家族間のトラブルを引き起こすリスクもあります。早めの対策が、将来的なトラブル回避や税負担の軽減につながります。本記事では、不動産の相続にお...

生前贈与は、個人が亡くなる前に自らの資産を家族や親しい人に分配する方法として注目されています。相続税の負担を軽減し、円滑な資産移転を実現する手段ですが、税制や法律の知識が求められ、計画的な準備が必要です。本記事では、生前贈与のメリットや...

贈与税は、贈与によって財産を譲渡する際に課せられる税金ですが、生前贈与には特別な規定が存在します。その中でも、「生前贈与加算」は、贈与者が亡くなった際に贈与財産が相続財産に加算されるという重要なルールです。生前に贈与した財産が、贈与者の...

相続における配偶者の居住環境と生活を守るため、日本にはいくつかの優遇制度が整備されています。配偶者居住権や配偶者短期居住権は、配偶者が住み慣れた家に引き続き安心して住めるように保障する制度です。また、特別受益の持戻し免除制度、贈与税の配...

相続税は、家族や親しい人が亡くなった際に、その財産を受け継ぐ際に発生する税金です。しかし、多くの人にとって相続税は複雑で理解しにくいものと感じられがちです。特に、2015年の法改正以降、課税対象が大幅に拡大したことで、多くの家庭が相続税に直...

老後2,000万円問題とは？ まずは2019年6月3日に金融庁金融審議会の市場ワーキング・グループが提出した報告書「高齢社会における資産形成・管理」で言及された、「2,000万円問題」について振り返ってみましょう。 報告書では高齢者夫婦無職世帯の平均的な...

投資にはリスクがつきものであることはほとんどの人が知っているかと思います。一方でその「リスク」の本当の意味と、どの金融商品にどの程度のリスクがあるのか、理解している人は少ないように感じます。 「早く儲けたい！」「一発当てる！」という気持ち...