ファイナンシャルプランナーとは
ご相談者様の夢や目標をかなえるために総合的な資金計画を立て、経済的な側面から実現に導く方法を「ファイナンシャル・プランニング」といいます。ファイナンシャル・プランニングには、家計にかかわる金融、税制、不動産、住宅ローン、保険、教育資金、年金制度など幅広い知識が必要になります。これらの知識を備え、相談者の夢や目標がかなうように一緒に考え、サポートする専門家が、FP（ファイナンシャル・プランナー）です。
こんなお悩みありませんか？
・貯金しなきゃとは思ってるんだけど毎月ギリギリの生活で。。。
・子供の教育資金が心配だけど、どうすればいいの？
・年金もいくら貰えるか分からないし老後資金が心配。
・勧められるがままに生命保険に入ったけど本当に必要なのかしら？
・そろそろ家を買いたいのだけど、今の給料で大丈夫か不安。
・住宅ローンって色々あるけど、どれを選んでいいか分からない。
・住宅ローンの繰上返済をしようと思ってるけどどうなのかな。
・新NISAとか投資が流行っているけど、本当に大丈夫？
私たちファイナンシャルプランナーがお手伝いします
日々のお金の悩み、将来への不安、教育資金、住宅資金、老後資金への備えはどうすればいいのか、投資をしたいけど何から始めていいのか。お金に関するお悩みは人それぞれですが、人生のどのステージでもその悩みは尽きることがありません。私のお客様でも資産1億円以上で65歳で定年退職された方でさえ、お金のことで悩んでいらっしゃいました。
しかし、お金は自分の人生を豊かにするため、夢を叶えるために必要不可欠であることは確かですが、自分の人生、生活がお金に支配されてしまっては本末転倒です。お金はあくまでも「生きるための単なるツール」であり、人生そのものではありません。
おひとりで悩んでいても、そのお悩みは尽きることなく、時間のムダでしかありません。おひとりで悩むことなく、お金のプロに相談してみませんか？
きっと色々な不安が払拭されて、何をやればいいのか、どう考えればいいのかがはっきり可視化されて大切な人生の時間を有意義に過ごすことができるようになると思います。
ファイナンシャルプランナー（FP)に相談するとこんなメリットがあります！
お金のことで不安を感じていらっしゃる方のファイナンシャルプランのご相談を受けると、多くの方がご自身で思っているほど問題がないケースが多くいらっしゃいます。
日本人の国民性は欧米諸国に比べると保守的な考えを持たれる方が多い印象です。
ご自身の現状を知って、将来のライフプランをしっかり立て、お金を可視化できればお金のことを過度に心配することなく、安心して毎日の生活を楽しめるようになります。
ファイナンシャルプランのサービスは昨今、銀行、証券会社、保険会社、不動産会社などでも無償で提供されるようになってきており、身近な存在になりつつあります。ただこれら無償のFPサービスでは自社の金融商品を販売することを目的としていることがほとんどです。当事務所は独立したファイナンシャルプランナー（独立系FP）として業務を行っており、具体的な金融商品の販売はしておらず、第三者目線でご相談者様のお悩みに寄り添ったサービスを提供させていただいております。
ファイナンシャルプランナー資格とともに、行政書士、上級相続診断士、宅地建物取引士の資格を持つ、当事務所が丁寧にアドバイスさせていただきます。是非一度気軽にご相談ください。
家計管理を見直して貯金ができる
貯蓄をすすめるためには、現在の家計の見直しが必要です。自分では気付いていないムダ使いとか、節約ポイントをご案内します。貯蓄のポイントは「ケチケチ生活」ではありません。ストレスない家計管理を提案します。
老後資金・年金・社会保険について知る
老後の生活費がどれくらい必要か、年金はいつからいくらもらえるのか、はっきりとご存じの方は少ないのが現状です。
出産、育児、退職時などでもらえる公的なサポートを知って、きちんと計画を立てれば安心です。
資産有用を知る
何も考えず、お金を預貯金だけにしていませんか？インフレ時代の今、金利の低い預貯金だけでは実質的にお金は目減りしていきます。出来る範囲で無理なく資産運用を考えてみませんか？
金融商品の販売はしておりません。
相続・贈与についての相談
遺言など相続の準備、贈与による相続税対策など、相続の専門家がご相談にお答えします。自分に何かあったときに残された家族やパートナーに大切な財産を受け継ぎましょう。
教育資金・住宅資金の相談
教育資金・住宅資金は老後資金と並んで人生の３大支出です。住宅ローンと教育費の両方を払っていけるか心配な方も公的補助や保険などを利用して計画的に資金計画を立てましょう。
保険の内容、メリットを知る
人に勧められてなんとなく入っている保険はありませんか？保険は何かあったとき生活を守る大切なものです。ただ「今必要な保険」はなんでしょうか？人生のステージに合った保険を選びましょう。
保険商品の販売はしておりません。
税について知る
医療費控除、扶養者控除、その他公的に認められた「節税方法」など、税について知ることは、国民の義務であり、権利なのです。知らないことは損をすることになります。
個別具体的な税金計算はいたしません。
ライフプランシートを作ります
人生のライフステージに応じて教育資金、住宅資金、老後資金など、将来必要な資金とご自身の収入、支出を見える化することは、安心して毎日の生活を楽しむためにとても大切なことです。
ご自身のライフプランシートは、きっとあなたと大切なご家族の「生活の羅針盤」となってくれることでしょう。
業務の流れ
お問い合わせフォーム、お電話もしくはLINEからご連絡ください。
ご相談の概要をお伺いいたします。
ご希望の日時、ご都合のよろしい面談場所をご指定ください。
ご連絡を頂戴してから概ね１週間後程度の日時で面談させていただきます。（緊急案件を除く・初回面談1時間無料）
ファイナンシャルプランナー業務の初回面談では、具体的なお金の相談はお受けできません。まずはどんな相談がしたいのか、どのようなことで悩んでいらっしゃるのかをお伺いし、弊事務所でお手伝いできる内容と費用をご案内いたします。
初回面談より具体的な相談をご希望の場合、お問い合わせフォームやお電話でその旨ご連絡ください。面談に必要な書類などをご案内し、初回面談より有料で具体的なご相談に応じさせていただきます。
初回面談でお伺いしたご相談内容について、弊事務所がどのようなお手伝いができるのかをご案内し、お見積りを提示させていただきます。
お客様のご相談内容によって、弊事務所で必要な資料などの準備をさせていただきます。
お客様側ではご相談になりたい内容によって、家計簿や資産簿、通帳、保険証券など相談したい書面をご準備ください。
ご相談では主に下記の内容でお話しさせていただきます。
- 希望確認
なにをどうすれば良いのか、具体的な悩みや将来設計についてのご希望をお伺いし、一緒に考え、夢や希望、目標を具体化していきます。 - 現状把握
家族構成、収入と支出、預金と資産、ローン、保険など、現状を確認します。 - 分析・評価
現状把握で明らかにした内容で、無駄や無理がないか、このままで夢や目標がかなえられるかなど専門家の視点で検証します。
現状の改善策などを具体的に提案させていただきます。またご相談者様の夢や目標を実現するためにお役に立つ情報をできる限り提供し、ご相談者様と一緒にベストなプランを作ります。
ご希望に応じてライフプランシートを作成させていただきます。（別途料金がかかります）
改善策を実行するにあたり、各種手続きのお手伝いや、必要に応じて各分野の専門家の紹介をさせていただきます。
ファイナンシャルプランナー業務
| 簡易な相談（1時間） | 5,000円 |
| ライフプランに関する資料提供・面談（2時間） | 15,000円 |
| 個別ライフプランの作成（家族4人） | 30,000円 家族1名追加5,000円/1人 |
| 保険証券確認・ライフプランへの加算 | 3,000円/3件まで 1件追加1,000円/件 |
| 証券口座開設・運用サポート（1時間） | 5,000円 |
| 住宅ローンアドバイス (無理のない返済プランを提案) | 10,000円 |
| 資産運用アドバイス 個人ポートフォリオ構築 | 20,000円 |
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